Libro V, Título VIII, Letra B, Anexos
Anexo 1. De la acreditación de conocimientos
Las Entidades y Asesores, así como sus socios, accionistas, administradores, representantes y dependientes, cuando estos últimos realicen funciones de asesoría previsional, deberán acreditar que cuentan con los siguientes conocimientos:
1. Estructura de la Seguridad Social chilena y su Institucionalidad
- Regímenes e Instituciones del sistema de seguridad social
- Sistema de pensiones del D.L. N° 3.500 de 1980.
- Afiliación, tipos de cuenta y traspaso de trabajadores dependientes, independientes y cotizantes voluntarios.
- Cotizaciones previsionales y Ahorro Previsional Voluntario (cotizaciones voluntarias, Depósito de APV, Depósitos Convenidos y conocimientos en el Ahorro Previsional Voluntario Colectivo. Tributación de los anteriores).
- Multifondos/Rentabilidad / Comisiones.
- Sistemas de control y fiscalización.
- Otros Beneficios (Excedente de Libre Disposición/Tributación, Cuota Mortuoria, Herencia, Garantía Estatal, Asignación familiar) y Convenios de Seguridad Social con otros Estados.
2. Sistemas de Pensiones Solidarias
- Pensión básica solidaria de vejez e invalidez.
- Aporte Previsional Solidario de vejez e invalidez y Complemento Solidario.
- Pensión Máxima con Aporte Solidario vejez e invalidez.
- Pensión Autofinanciada de Referencia (PAFE).
- Pensión Mínima Garantizada.
- Beneficiarios Leyes Especiales/Bono por hijo nacido vivo.
3. Selección de modalidad de pensión
4. Inversiones y Riesgo:
- Características de los Fondos de Pensiones, tipos de instrumentos financieros
- Medición de rentabilidad de los Fondos.
- Fórmula de cálculo valor cuota
- Teoría de portafolio (Markowitz, Michaud, Black-Litterman, entre otros)
- Administración de Riesgo (Jorion, Damodaran, entre otros)
- Métricas de riesgo y sus componentes
- Impactos de los movimientos de variables en el desempeño de los Fondos
5. Selección de fondos
6. Conflictos de interés: Preguntas orientadas a evaluar conductas sobre:
- Tratamiento de servicios No remunerados
- Relaciones con clientes, usuarios, proveedores, Administradoras de Fondos de Pensiones u otros agentes de mercado.
- Tratamiento de inversiones personales.